A gestão de patrimônio é essencial para administrar e controlar os bens, além de viabilizar novos investimentos ou reduzir custos. Continue lendo e entenda!
Engana-se quem pensa que a gestão de patrimônio só vale para quem possui grandes fortunas.
O patrimônio está associado a tudo aquilo que uma pessoa, família ou empresa possui, incluindo bens tangíveis e intangíveis, direitos e passivos – sejam eles de grande valor ou não. Logo, entender como fazer uma gestão patrimonial é fundamental tanto para manutenção, quanto para evolução do patrimônio.
O que é gestão de patrimônio?
A gestão do patrimônio ou gestão patrimonial consiste no estudo e diagnóstico dos bens que compõem o patrimônio de uma pessoa, família ou empresa, como: ativos financeiros, imóveis, veículos, máquinas, dívidas, impostos, joias, obras de artes, entre outros.
O controle é essencial para uma clara visão do patrimônio, mostrando quedas e crescimentos para análises de riscos e oportunidades que influenciam em decisões, como: redução de custos, vendas e compras de bens, além da gestão de investimentos.
Como funciona a gestão patrimonial?
Da mesma forma que um patrimônio possui características específicas, a gestão dos bens são realizadas de acordo com cada situação. O intuito, no entanto, é o mesmo: proteger os recursos financeiros e materiais, além de garantir que estejam disponíveis ao longo dos anos.
Tratando-se de empresas, o objetivo da gestão de patrimônio é manter o equilíbrio e assegurar a continuidade do negócio.
Já em relação a uma pessoa, seu objetivo está relacionado à segurança financeira ao longo prazo, como por exemplo, proporcionar uma aposentadoria tranquila.
Por fim, a gestão de patrimônio familiar serve para ajudar em objetivos comunitários como financiar os estudos dos filhos, viajar, sustentar o padrão de vida ou deixar herança proporcionando conforto e tranquilidade para as próximas gerações.
Por que fazer a gestão de patrimônio?
Tomada de decisões assertivas
Por meio dos relatórios da gestão de patrimônio, é possível entender em que momento a sua saúde financeira está, favorecendo uma tomada de decisão segura e efetiva pensando no futuro.
Escolha de ativos financeiros alinhado aos objetivos
Com base no perfil traçado durante a análise e alinhada aos seus objetivos, a gestão patrimonial será capaz de apontar os produtos que melhor se encaixam em suas necessidades, considerando aspectos como liquidez (imediata, médio ou longo prazo), rentabilidade, riscos e praticidade de gestão.
Evita o desperdício
Para quem deseja aumentar o seu patrimônio, o desperdício é uma grande fraqueza. Ao ter um controle patrimonial, é possível otimizar a aplicação de recursos, evitando empregá-los desnecessariamente.
Além disso, uma gestão eficiente auxilia no monitoramento de possíveis dívidas e evita que sejam pagas com atraso, descartando juros, multas e a perda de dinheiro. Soma-se ainda um melhor planejamento fiscal, aspecto de grande impacto em patrimônios.
Proteção do seu patrimônio
Em um país com tantas instabilidades políticas e econômicas, administrar seu patrimônio é a melhor forma de protegê-lo e vê-lo crescer. Ter pleno controle e planejar seu desenvolvimento, considerando os riscos e oportunidades atuais e futuros, proporciona, a manutenção do seu estilo de vida e um bom impulso financeiro para seus filhos e netos.
Por fim, a diversificação é altamente recomendada, incluindo a realização de investimentos que transitam entre o curto, médio e longo prazo, cada qual com seu devido peso e de acordo com o perfil de cada pessoa, família ou empresa.
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