Os ativos reais são uma opção de investimento relacionados a bens físicos, atrelados à economia real. Continue lendo e entenda mais!
Os ativos reais são uma alternativa de investimento relacionados a bens físicos atrelados à economia real, pois estão ligados à sua capacidade de gerar riqueza, emprego e renda para o país.
Historicamente, apresentam baixa ou nenhuma correlação com o mercado tradicional, proporcionando benefícios para quem busca a diversificação da sua carteira de investimentos.
Quais são os tipos de ativos reais?
Ao contrário dos investimentos tradicionais, o valor agregado dos ativos reais vem de sua natureza física. Conheça algumas opções:
- Florestas
- Imóveis
- Metais preciosos
- Terras agrícolas
- Commodities
- Infraestrutura
Características dos ativos reais
Através dos ativos reais, os investidores podem aumentar a diversificação do seu portfólio, mitigando eventuais riscos. Dentre as características desses ativos podemos destacar:
- Baixa correlação com o mercado financeiro;
- Segurança;
- Baixa liquidez.
Além disso, os ativos reais tendem a gerar rentabilidades mais atrativas e seu valor de mercado pode aumentar, devido à maior adesão, demanda ou escassez da oferta.
Ativos reais x ativos financeiros
Neste quadro, apresentamos algumas características entre ativos reais e ativos financeiros que se diferenciam principalmente pela capacidade produtiva que o primeiro promove:
Vantagens do investimento em ativos reais
Rentabilidade
Apesar de sua baixa liquidez, os ativos reais apresentam alta lucratividade no longo prazo e risco controlável.
Um exemplo prático é o investimento em Mogno Africano, um ativo real que promove o cultivo de florestas comerciais para produção de madeira nobre.
Estima-se que o empreendimento florestal de Mogno Africano apresente uma taxa interna de retorno (TIR), acima de 18% ao ano. Cada hectare dessa espécie plantada pode render ao investidor o equivalente a R$1,5 milhões até o final do seu ciclo.
O ciclo de uma floresta de Mogno Africano leva em torno de 17 a 25 anos para se concretizar. Porém, a partir do 13º ano acontece a maturidade biológica da espécie e parte dura da madeira é formada. A partir deste momento já é possível vender a madeira com valor nobre agregado e obter o retorno sobre o investimento (payback).
O crescimento biológico atua como a principal fonte de retorno da aplicação, somado à valorização da terra e ao preço da madeira.
Baseando-se no crescimento biológico de uma floresta desta espécie, um estudo realizado pelo IBF, apontou que enquanto os investimentos no mercado financeiro tradicional como poupança, Fundo DI, LCI/LCA, CDB e Tesouro, IPCA +, podem apresentar resultados que variam de 154% a 483%, o Mogno Africano mostra um rendimento líquido de 1143%.
Proteção contra a inflação
Por não apresentarem correlação com o mercado financeiro tradicional, onde os investimentos oscilam de acordo com a dinâmica de mercado, os ativos reais apresentam um retorno mais sólido e geram uma rentabilidade previsível.
Segurança
Os ativos reais dão ao investidor o poder e a segurança de gerar rendimentos em sua carteira, mesmo em momentos de crise, pois tratam-se de ativos físicos que promovem a valorização do dinheiro.
Como vimos, os ativos reais são uma alternativa de investimento voltados para a diversificação da carteira, pois unem segurança e alta rentabilidade.
Por isso, antes de escolher essa modalidade, é importante considerar os seus objetivos e a sua necessidade de liquidez.
Lembre-se de que escolhendo opções de ativos reais, o investidor conquistará uma carteira de alto desempenho e retornos mais sólidos.
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